個人事業主やフリーランスの方々にとって、確定申告は毎年の大きな山場ですよね。
売上や経費の管理から帳簿づけまで、手作業で行うのは時間も手間もかかります。そんな時に頼りになるのが「マネーフォワードクラウド確定申告」です。
中でも、多くの人が活用している便利な機能が「銀行口座の連携機能」。
銀行口座と連携するだけで日々の取引データを自動で取り込んでくれるため、経理作業が一気に効率化します。この記事では、この銀行口座連携機能のメリットや使い方、よくある疑問について詳しく解説していきます！
銀行口座連携機能ってどんな機能？
マネーフォワードクラウド確定申告の銀行口座連携機能は、あなたが使っている銀行口座やクレジットカード、電子マネーなどの取引データを自動で取り込む仕組みです。従来は手作業で記帳していたデータを、マネーフォワードが自動で反映してくれるので、日々の経理作業の負担が大幅に軽減されます。
主な特徴
- 取引の自動取得：銀行の入出金情報を自動で取得。
- 自動仕訳：取引内容に応じて最適な勘定科目を自動で提案。
- リアルタイム反映：最新の取引情報を即座に記録。
銀行口座を連携するメリット
銀行口座をマネーフォワードクラウド確定申告に連携することで得られるメリットを見ていきましょう。
(1) 手入力の手間がゼロになる
これまで、通帳や銀行のウェブ明細を見ながら一つ一つ取引を記録していた作業が不要になります。口座を連携すると、日々の入出金データが自動でマネーフォワードに反映されるので、手作業での入力ミスや漏れも防げます。
(2) 経理作業がスピーディーに
連携した銀行口座のデータは、マネーフォワードの仕訳ルール機能によって自動で分類されます。たとえば、「家賃の振り込み→地代家賃」「仕入れ→仕入高」といった形で、過去のパターンを学習して賢く仕訳を提案してくれるので、毎月の経理作業が一気にスピードアップします。
(3) 収支の状況をリアルタイムで把握できる
銀行口座やクレジットカードの利用状況が自動で反映されるため、収支のバランスをリアルタイムで把握できます。「今月はどれくらい使ったかな？」「売上の入金はちゃんと振り込まれているかな？」といった確認も、わざわざ通帳や別のシステムを開く必要がありません。
(4) 確定申告がラクになる
日々の取引が自動で記録されるため、確定申告の際に必要なデータがすでにそろっている状態になります。申告時期に焦って書類を準備する必要がなくなり、スムーズに書類作成を進められます。
銀行口座の連携方法
では、実際に銀行口座をマネーフォワードクラウド確定申告に連携する手順を見ていきましょう。
ステップ1：マネーフォワードクラウド確定申告にログイン
まず、マネーフォワードクラウド確定申告にログインします。初めての方はアカウントを作成してください。
ステップ2：口座を登録
画面上部の「口座・カード」タブをクリックし、「新しい口座を追加」を選びます。
ステップ3：銀行を選択
連携したい銀行名を検索して選択します。主要なメガバンクから地方銀行、ネット銀行まで、多くの金融機関に対応しています。
ステップ4：認証情報を入力
銀行のログインIDやパスワードを入力して認証を行います。この情報は暗号化され、安全に管理されるので安心です。
ステップ5：口座連携完了
連携が完了すると、口座の入出金情報が自動で取り込まれます。この情報をもとに取引の仕訳が提案されるようになります。
銀行口座連携のよくある質問
銀行口座連携機能について、気になる点やよくある質問をまとめました。
Q1. 銀行口座の連携は安全ですか？
はい、安全です。マネーフォワードは金融機関レベルのセキュリティを採用しており、データは暗号化されて保護されています。また、パスワード情報は直接保存されることなく、信頼性の高い外部認証機関を利用しているため、安心して利用できます。
Q2. どの銀行が連携できますか？
ほとんどの主要銀行が対応しています。三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行といったメガバンクのほか、楽天銀行やPayPay銀行などのネット銀行も含まれます。一部の地方銀行や信用金庫にも対応しているので、自分が利用している銀行が対象か確認してみてください。
Q3. 一度連携した銀行を解除できますか？
もちろん可能です。設定画面から連携を解除でき、データも削除されます。不要な口座を後から削除して整理することも簡単です。
Q4. 複数の口座を連携できますか？
はい、複数の銀行口座やクレジットカードを一括管理できます。個人用と事業用の口座を分けて使っている方も、まとめて管理できるので便利です。
使いこなすポイント：仕訳ルールを活用しよう
銀行口座連携機能をさらに便利にするのが、**「仕訳ルール」**の設定です。一度、特定の取引に対応する仕訳ルールを設定しておけば、次回以降同じ取引が自動的に分類されます。
例えば：
- コンビニでの支払いを「事業経費」に仕訳
- 定期的な家賃振り込みを「地代家賃」に分類
これにより、手間を省くだけでなく、正確な帳簿づけを維持することが可能になります。
銀行口座連携で経理をもっとラクに！
銀行口座をマネーフォワードクラウド確定申告に連携することで、経理作業の負担が大幅に軽減されます。自動化された記帳や仕訳提案機能のおかげで、日々の経理だけでなく、確定申告もスムーズに進められるのが嬉しいですね。
「経理は苦手だけど、手間をかけたくない！」という方は、ぜひ銀行口座連携を活用してみてください。これを機に、効率的でストレスフリーな経理作業を始めてみましょう！
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